現(xiàn)代工程項目風險分析和管理

    自改革開放以來，我國經(jīng)濟快速發(fā)展，尤其是建筑行業(yè)的飛速前進更是引領(lǐng)了我國現(xiàn)代化進程的腳步。然而在發(fā)展大型工程項目的同時，各種各樣的風險同樣也浮出了水面，象政治風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險、公共關(guān)系風險、管理風險等等。而對于項目風險的管理方式是屬于一種高層次、高定位的綜合性非常強的管理工作。但目前我國的工程項目風險管理尚處于起步階段，對于風險分析技術(shù)和風險應(yīng)對的研究也還不成熟，有許許多多的方面需要我們?nèi)ハ到y(tǒng)化、科學化的借鑒發(fā)達國家先進企業(yè)的優(yōu)秀分析理念和處理方式。

1、工程項目全面風險管理思想的提出
　　全面風險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險控制，以減少專案實行過程中的不確定性。它不僅使各層次的專案管理者建立風險意識，重視風險問題，防范于未然，而且在各個階段、各個方面實施有效的風險控制，形成一個前后連貫的管理過程。
　　工程項目的全面風險管理分為項目風險的預測和識別、評估和分析、應(yīng)對和控制以及監(jiān)控四個階段，且應(yīng)是一個復雜的、動態(tài)的過程，應(yīng)在一系列戰(zhàn)略目標下進行管理。這些戰(zhàn)略目標也會因環(huán)境的變化而改變。在這樣一種流動的、彈性的環(huán)境下，需要一種整體的、基于戰(zhàn)略目標的風險管理思想，即風險管理應(yīng)被看作是和其它項目管理活動融為一體的，它應(yīng)滲透于項目的整個生命周期，滲透于項目的每一項活動之中，它有助于實現(xiàn)項目的戰(zhàn)略目標。這就提出了全面風險管理的思想。

2、工程項目風險的預測與識別
　　2.1工程風險的分類
　　工程風險多種多樣，非常復雜，并且一些風險通常具有一定的關(guān)聯(lián)性。工程風險通常有以下幾種：政治法律風險、社會人文風險、經(jīng)濟風險、自然與環(huán)境風險、技術(shù)風險、管理組織協(xié)調(diào)風險、合同風險、安全健康環(huán)境風險。
　　2.2風險識別的方法
　　對項目風險進行預測和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法、頭腦風暴法、情景分析法等。關(guān)于項目風險預測和識別的理論和方法，還遠沒有達到完善的地步，還需人們進一步研究。
　　
3、項目風險的評估與分析
　　3.1工程項目風險評估與分析的步驟
　　先確定項目風險評價基準。工程項目風險評價基準就是工程項目主體針對不同的項目風險后果，確定的可接受水平。單個風險和整個風險都要確定評價基準，分別稱為單個評價基準和整體評價基準。項目的目標多種多樣：時間短、利潤最大、成本最小和風險損失最小等等，這些目標可以進行量化，成為評價基準。再確定項目風險水平。其中包括單個風險水平和整體風險水平。工程項目整體風險水平是綜合了所有風險事件之后確定的。要確定工程項目的整體風險水平，有必要弄清單個風險之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素對這些相互作用的影響。另外，風險水平的確定方法要和評價基準確定的原則和方法相適應(yīng)，則兩者就缺乏可比性。
　　最后將工程項目單個風險水平與單個評價基準、整體風險水平與整體評價基準進行比較，進而確定它們是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目是應(yīng)該就此止步還是繼續(xù)進行。
　　3.2對項目進行風險評估和分析的方法
　　對項目進行風險評估和分析的方法很多，如Monte Carlo模擬法、計劃評審技術(shù)PERT（ProgremEvaluation and Review Techniques）、主觀概率法、效用理論、灰色系統(tǒng)理論、故障樹分析法FTA（FaultTree ***ysis）、外推法、模糊分析方法、影響圖分析法等。

4、項目風險的應(yīng)對策略　　
    4.1風險回避策略
　　回避是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。如果通過風險分析發(fā)現(xiàn)項目的實施將面臨巨大的威脅，項目經(jīng)理班子又沒有好的辦法來控制風險，甚至保險公司也認為風險太大，拒接承保，這時就應(yīng)當考慮采取風險回避策略。
　　風險回避策略是一種最為徹底的風險管理措施，因為這種策略將風險事件出現(xiàn)的概率降低為零，但這也是一種最消極的措施，因為其在回避風險的同時，也失去了可能的獲利機會。
    4.2風險控制策略　　
    風險控制是為了最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術(shù)。風險控制是實施任何項目都應(yīng)采用的風險處置方法，應(yīng)認真研究。
　　4.2.1充分理解合同，利用合同
　　工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據(jù)。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。
　　4.2.2編制科學先進的施工組織設(shè)計方案，并不斷優(yōu)化
　　采取先進的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。
　　4.2.3施工階段
　　施工階段的風險控制不僅包括人工費、材料費、機械費等直接費的控制，還包括管理費、工程質(zhì)量費用成本、施工進度費用成本、安全施工費用成本等間接費用的控制。
　　4.3風險自留策略
　　風險自留是由項目組自行準備基金以承擔風險損失的風險處置方法，在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項目風險進行預測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風險的性質(zhì)及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險自留。被動自留則是指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。有選擇地對部分風險采取自留方式，有利于項目組獲利更多，但自留哪些風險，是風險管理者應(yīng)認真研究的問題，如自留風險不當可能會造成更大的損失。
　　4.4風險轉(zhuǎn)移策略
    風險轉(zhuǎn)移是指項目組將風險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方承擔的風險處置方式。保險是最重要的風險轉(zhuǎn)嫁方式，非保險型轉(zhuǎn)嫁方式是指項目組將風險可能導致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其主要形式有租賃合同、保證合同、委托合同、分包合同等。通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風險，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發(fā)生了變化。

5、項目風險的監(jiān)控和防范
　　5.1項目風險的監(jiān)督
　　實施過程中工程項目費用的監(jiān)督主要采用的方法：
　�。�1）項目費用考核。施工過程中定期考核成本，開展經(jīng)常性和針對性的費用成本分析活動是費用成本控制的關(guān)鍵。費用成本考核，我們從最基層開始，考核工、料、機和其它現(xiàn)場管理費，考核經(jīng)濟合同執(zhí)行情況，認真進行工程進度、產(chǎn)值、庫存、資金等盤點工作;考核項目開支情況，找出成本節(jié)超原因，制定有效措施最大限度地控制成本。
　　（2）在質(zhì)量方面控制與監(jiān)督。質(zhì)量是費用的最大風險之一，它不僅會帶來很大的保修費用，返工的損失也很大。在項目開始之初，首先編制質(zhì)量計劃，確定工程的質(zhì)量標準和規(guī)范，并確定該項工程的質(zhì)量目標。
　�。�3）實行全面質(zhì)量管理。采用ISO9000質(zhì)量認證體系。通過各種記錄將整個工作的流程記錄下來，環(huán)環(huán)相扣，任何一部分的工作都可以追查到前道的后果;而從中也很容易發(fā)現(xiàn)工作中的問題。實行三級質(zhì)檢制，即工人自檢、班組自檢、項目部自檢，通過這三個環(huán)節(jié)的檢查，將工作中可能發(fā)生的問題盡早消滅。
　�。�4）進度方面控制與監(jiān)督。在項目實施中，一般采用橫道圖和網(wǎng)絡(luò)圖結(jié)合的辦法來描繪工程的進度。在最合理總工期的控制之下，每月制訂月、周進度計劃，同時對照總工期畫出形象進度，找出每個工序間時間安排上的差距，及時調(diào)整，使實際工期盡量與預定工期相符或提前，確保工程按期完工。
　�。�5）在安全方面可能發(fā)生的費用風險損失主要是傷亡事故。為了預防這些損失的發(fā)生，工程項目組建立一系列的安全規(guī)程和制度。每個項目部都設(shè)有專門的安全管理員，專門負責現(xiàn)場的安全檢查和防范，保證工程的安全實施，杜絕任何安全事故的發(fā)生，消滅各種安全隱患。
　　5.2施工項目風險防范
　　施工項目風險防范應(yīng)注意的幾點：
　　5.2.1加強可行性研究
　　綜合考慮各種風險因素及可能造成的損失，在投標報價中加上風險系數(shù)。
    5.2.2減少風險范圍，降低風險系數(shù)　　
    在項目的投標、施工管理、竣工決算等整個項目的運作過程中，正確運用經(jīng)濟管理手段，減少風險出現(xiàn)的概率、風險出現(xiàn)的次數(shù)及風險種類。在實際的操作過程中減少風險開支，降低風險系數(shù)，提高項目管理的力度，加大項目效益。
    5.2.3切勿顧此失彼，亡羊補牢
　　科學地運用經(jīng)濟預測手段，分析各種風險回報，對在前期出現(xiàn)并承擔的風險在中期、后期的管理中進行彌補，確保項目效益的產(chǎn)生。比如，政治風險損失用社會效益來彌補，風險損失用經(jīng)濟效益來彌補，經(jīng)營風險損失用管理效益來彌補等等。
　　5.2.4明確風險目標，加強管理，提高工作效率，減少風險損失
　　項目中標后，在經(jīng)營風險已經(jīng)形成的情況下，進一步確保其他風險目標，加強項目施工管理，提高工作效率，同時控制風險的產(chǎn)生和擴大，運用約束激勵機制，制定避免產(chǎn)生風險的措施，提高項目效益，確保施工企業(yè)經(jīng)濟利益。

6、結(jié)語
    近幾年，我國工程項目的風險分析有了很大進步，隨著國民經(jīng)濟的發(fā)展，工程建設(shè)也愈來愈多，市場風險也愈來愈大，對工程項目建設(shè)進行風險分析和控制管理，使技術(shù)與經(jīng)濟相結(jié)合，更有效的控制工程項目投資、工期和質(zhì)量，確保工程項目投資決策的正確性與科學性，對合理利用有限的人力、物力和財力，對降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現(xiàn)實意義。（資料來源：項目管理者聯(lián)盟）

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