淺述業(yè)主方工程項目風險管理

摘 要：風險管理最早是從企業(yè)經營管理實踐中總結出來的，隨著項目管理技術的發(fā)展，風險管理就加入了項目管理的行列，形成了所謂的項目風險管理。風險指的是損失的不確定性，對工程項目管理而言，風險是指可能出現(xiàn)的影響項目目標實現(xiàn)的不確定的因素。項目風險管理包括項目風險管理規(guī)劃、風險識別、分析、應對和監(jiān)控的過程，風險管理貫穿于項目組織全過程。
關鍵詞：業(yè)主；工程項目；風險；管理

1、投資項目的主要風險
    工程項目投資方（或業(yè)主）應建立風險管理體系，明確各層管理人員的相應管理責任，以減少項目實施過程中的不確定因素對項目的影響。工程項目中業(yè)主的風險有如下幾種類型：
    1.1 投資項目的主要風險
    1） 市場風險。市場風險一般來自四個方面：一是由于消費者的消費習慣、消費能力等發(fā)生變化，使得市場需求發(fā)生重大變化，導致項目的市場出現(xiàn)問題，市場供需總量的實際情況與預測值發(fā)生偏差；二是由于市場預測方法或數(shù)據(jù)錯誤，導致需求分析出現(xiàn)重大偏差；三是市場競爭格局發(fā)生重大變化，競爭者采取了進攻策略，或者是出現(xiàn)了新的競爭對手，對項目的銷售產生重大影響；四是由于市場條件發(fā)生變化，項目產品和主要原材料的供應條件和價格發(fā)生較大變化，對項目的收益產生了重大影響。
    2） 技術與工程風險。工程項目在可行性研究階段應考慮的有技術風險如：工程勘測資料和有關文件，工程設計文件，工程施工方案（新技術、新工藝、新設備是否與現(xiàn)行的生產和管理水平相匹配），工程物資，工程機械等；工程環(huán)境風險如：自然災害，巖土地質條件和水文地質條件，氣象條件，引起火災和爆炸的因素等。
    3） 組織管理風險。由于項目管理模式不合理，項目內部組織不當、管理混亂或者主要管理者能力不足，或由于項目存在眾多參與方，各方的動機和目的不一致等導致影響項目的進展和項目目標的實現(xiàn)。
    4） 政策風險。政策風險主要是指國內外政治經濟條件發(fā)生重大變化或者政策調整，導致項目既定目標難以實現(xiàn)。包括經濟政策、技術政策、產業(yè)政策等，涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產業(yè)等政策的調整變化。規(guī)避政策風險更是項目決策階段的重要內容。
    5） 環(huán)境與社會風險。環(huán)境風險是由于對項目的環(huán)境生態(tài)影響分析深度不夠或環(huán)境保護措施不當，引起項目的環(huán)境沖突，帶來重大的環(huán)境影響，從而影響項目的建設和運營；社會風險是指由于對項目的社會影響估計不足，或者項目所處的社會環(huán)境發(fā)生變化，給項目的建設和運營帶來困難和損失的可能性，社會風險的影響很廣，包括宗教信仰、社會治安、文化素質、公眾態(tài)度等方面，因而社會風險的識別難度極大。
    6） 其他風險：如：與國家控制的項目相沖突，導致項目開發(fā)壽命縮短；如投資估算度準確及融資方案是否可靠；物價上漲引起投資膨脹。

2、風險管理
    風險管理是為了達到一個組織的既定目標，而對組織所承擔的各種風險進行管理的系統(tǒng)過程，其采取的方法應符合公眾利益、人身安全、環(huán)境保護以及有關法規(guī)的要求。風險管理包括策劃、組織、領導、協(xié)調和控制等方面的工作。業(yè)主方在風險管理中要依靠咨詢、設計和工程師，但業(yè)主本身一定要有比較強烈的風險意識，特別是在重大決策時注意分析風險因素，確定并采取防范措施，這樣才能正確管理工程項目風險。
    項目風險管理應形成風險管理計劃，它包括：風險管理目標；風險管理范圍；可使用的風險管理方法、工具以及數(shù)據(jù)來源；風險分類和風險排序要求；風險管理的職責和權限；風險跟蹤的要求；相應的資源控預算。項目風險管理流程包括：項目風險識別、項目風險評估、項目風險響應和項目風險控制。
    1）項目風險識別：重視資料的收集，收集項目風險有關的信息，確定風險因素，編制項目風險識別報告。風險因素識別應特別注意借鑒歷史經驗，特別是后評價的經驗；同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導致項目“不可行的因素”，以充分揭示項目的風險來源。
    2）項目風險評估：利用已有數(shù)據(jù)資料（主要是類似項目有關風險的歷史資料）和相關專業(yè)方法分析各種風險因素發(fā)生的概率；分析各種風險損失量，包括可能發(fā)生的工期損失、費用損失以及對項目工程的質量、功能和使用效果等方面的影響；根據(jù)各種風險發(fā)生的概率和損失量，確定各種風險的風險量和風險等級。此項程序通過匯總數(shù)據(jù)資料，采取風險概率估計方法和風險影響估計兩類方法進行評估。
    3）項目風險響應：常用的風險對策包括風險規(guī)避、減輕、自留、轉移及其組合等策略。制訂風險應對計劃，估算風險管理所需費用，并將之納入項目費用計劃。項目風險響應指的是針對項目風險的對策進行風險響應。
    4）項目風險控制：在項目進展過程中收集和分析與風險相關的各種信息，預測可能發(fā)生的風險及制訂相應的應爭預案，對其進行監(jiān)控并提出預警。
    2.2 常用的風險對策：
    任何經濟活動都可能有風險，我們應該設法采取措施，以降低、規(guī)避、分散或防范風險。工程項目風險對策主要有以下幾種：
    1）風險預防：在工程項目立項決策時，認真分析風險，對于風險發(fā)生頻率高、可能造成嚴重損失的項目不予批準，或采用其他的替代方案。對已發(fā)現(xiàn)的風險苗頭采取及時的預防措施。
    2）風險降低：可能通過修改原設計方案，或是增加合作者和入股人來降低和分散風險，
    3）風險轉移：對于不易控制的風險，業(yè)主方一般可采用兩種轉移方法：A、通過簽訂協(xié)議書或合同將風險轉移給設計方或承包商，但是如果對方比較有經驗時，可能導致比較高的報價。B、保險。即對可能遇見的風險去投保，這是防范風險的最主要的方式。對于咨詢、設計或監(jiān)理公司，可要求他們去投職業(yè)責任保險，在這些公司由于疏忽或工作中的錯誤（如設計錯誤）而引起損失時，由保險公司進行賠償；對承包商方面，可要求投保工程一切險、第三方責任險等。
    4）風險自留：即使對風險進行了認真的分析與研究，但總是有一部分風險是不可預見的，因而業(yè)主方對這種自留風險只有采用在預算價中自留風險費的方法，以應付不測事件。

3、工程項目風險管理應注意的幾個方面
    3.1 力求工程項目風險的準確性、完整性和系統(tǒng)性
    根據(jù)項目的WBS（工作分解結構）及管理范圍，對項目風險進行分解，根據(jù)項目風險的相互關系，將其分解成若干個子系統(tǒng)，分解的程度應足以使人們較為容易地識別出項目的風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統(tǒng)性；召開風險評估會，建立的風險識別報告應求得項目參與各方的一致意見。
    3.2 重視風險對策研究
    風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程，可行性研究是一項復雜的系統(tǒng)工程，而風險因素又可能存在于技術、市場、工程、經濟等各個方面，根據(jù)各個項目的自身情況，應結合行業(yè)特點，針對特定項目主要的或關鍵的風險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度；風險對策研究必須立足于現(xiàn)實客觀的基礎之上，提出的風險對策應是切實可行的，不僅是技術上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的；規(guī)避防范風險是要付出代價的，在風險對策研究中應將規(guī)避防范風險措施所付出的代價與該風險可能造成的損失進行權衡，其風險對策必具經濟性，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風險效益；風險對策研究是項目有關各方的共同任務，項目的相關參與各方都應積極參與和協(xié)助進行風險對策研究，并真正重視風險對策研究的結果。
    3.3 落實項目應對計劃中的應對措施在項目管理期間的執(zhí)行力，并不斷地識別、分析和觀測新風險，保持對已識別風險和“觀察清單”中的風險的跟蹤，重新分析現(xiàn)存的風險，監(jiān)測不可預見事件的引發(fā)條件，監(jiān)測殘留風險，評審風險應對策略的實施效果；風險監(jiān)測與控制過程還包括更新組織過程資源，其中包括為了有利于未來項目所建立的項目經驗教訓數(shù)據(jù)庫和風險管理模板。
    3.4工程項目組織過程結束后，及時出具項目風險管理成果，為以后同類項目提供基礎數(shù)據(jù)和經驗。（資料來源：項目管理者聯(lián)盟）

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